پیامدهای تطابق با مقررات در Coinbase
پیامدهای انطباق با قوانین: هشدار به کاربران Coinbase
یک کاربر در ردیت که به نظر می‌رسد نماینده SatoshiBet، یک کازینو آنلاین، باشد، روز چهارشنبه به کاربران Coinbase هشدار داد که این پردازنده پرداخت شروع به بستن حساب‌های کاربری مشتریانی کرده است که بیتکوین‌هایی را از سایت‌های قمار منتقل کرده‌اند.
این موضوع نباید چندان تعجب‌آور باشد. در صفحه کسب و کارهای ممنوع Coinbase، قمار به عنوان یکی از فعالیت‌هایی که کاربران باید تأیید کنند که در حساب‌های خود انجام نخواهند داد، ذکر شده است.
هشدار Coinbase به کاربران
/u/satoshibet_com همچنین یک نسخه از پیامی را که ادعا می‌کند Coinbase به کاربران آسیب‌دیده ارسال کرده، منتشر کرد:
“پس از بررسی حساب Coinbase شما، ما تصمیم گرفته‌ایم که دیگر نمی‌توانیم به شما خدمات Coinbase را ارائه دهیم. لطفاً درک کنید که Coinbase یک کسب و کار خدمات مالی تحت نظارت FinCEN وزارت خزانه‌داری ایالات متحده است و بنابراین، ما ملزم به بررسی حساب‌ها برای اطمینان از انطباق با قوانین هستیم.
قمار تحت قوانین ایالات متحده غیرقانونی است و حتی اگر شما در خارج از ایالات متحده زندگی کنید، ما نمی‌توانیم خدماتی را برای حساب شما به منظور هر نوع فعالیت قمار ارائه دهیم.
لطفاً توجه داشته باشید که ما دسترسی به موجودی بیتکوین شما در حساب Coinbase را مسدود نکرده‌ایم؛ در حالی که نمی‌توانیم تراکنش‌های این بیتکوین را از طریق رابطه بانکی خود پردازش کنیم، شما می‌توانید این بیتکوین را به یک کیف پول محلی یا آدرس بیتکوین دیگری ارسال کنید.
اگر کنترل‌های شما تغییر کند و بتوانید از وقوع چنین فعالیت‌هایی در پلت‌فرم خود جلوگیری کنید، لطفاً به ما اطلاع دهید و ما خوشحال خواهیم شد که برنامه انطباق شما را بررسی کرده و حساب شما را ارزیابی کنیم تا ببینیم آیا می‌توانیم در آینده از آن پشتیبانی کنیم.”
چرا این موضوع اهمیت دارد؟
Coinbase یک استارتاپ مستقر در سان فرانسیسکو است که به نظر می‌رسد در تلاش است تا در کنار قوانین آمریکایی قرار گیرد. این شرکت در سال 2013 با FinCEN ثبت‌نام کرده و به احتمال زیاد مجبور به اجرای سیاست‌های شناسایی مشتری و ضد پولشویی بوده است تا با قوانین ایالتی و فدرال انطباق داشته باشد.
به همین دلیل، موارد زیر در سیاست حفظ حریم خصوصی شرکت ذکر شده است:
- اطلاعات تماس – نام، آدرس، شماره تلفن، ایمیل و سایر اطلاعات مشابه شما.
- اطلاعات مالی – شماره‌های کامل حساب بانکی و شماره‌های شبا و/یا شماره‌های کارت اعتباری که به حساب Coinbase خود متصل کرده‌اید یا هنگام استفاده از خدمات پرداخت Coinbase وارد می‌کنید.
- اگر از خدمات تبادل Coinbase استفاده نکنید، می‌توانید از ارائه این اطلاعات انصراف دهید.
چالش‌های انطباق و فرصت‌های قانونی
سال گذشته، این شرکت یک احضاریه از وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک دریافت کرد – بله، همان کسانی که BitLicense را معرفی کردند – تا مشخص کنند که Coinbase چگونه عمل می‌کند و چه تدابیری برای جلوگیری از تخلفات در نظر گرفته است.
بنابراین، شواهد قانع‌کننده‌ای وجود دارد که نشان می‌دهد دولت‌های ایالتی و فدرال ایالات متحده همگی به طور فعال به این موضوع علاقه‌مند هستند که آیا شرکت‌هایی مانند Coinbase از قوانین آمریکایی پیروی می‌کنند یا خیر.
اما آنچه برخی کاربران را ناراحت کرده، این است که ممکن است در حوزه‌ای زندگی کنند که قمار آنلاین کاملاً قانونی است، اما باید برای انجام فعالیت‌های قانونی خود دور بزنند. اینجا است که فرصت‌های داوری قانونی به وجود می‌آید و بسیاری از مردم می‌خواهند که دولت‌ها رویکردی غیرمداخله‌گر به ارزهای دیجیتال داشته باشند.
برای اینکه Coinbase با قوانین ایالات متحده انطباق داشته باشد، این شرکت خود را در معرض رقبا در حوزه‌های دیگر قرار می‌دهد که قمار (یا فحشا، یا شرط‌بندی‌های پیشنهادی) در آنجا قانونی است.
نگرانی‌های کارآفرینان و آینده فناوری
همانطور که Yahoo! News روز چهارشنبه گزارش داد، برخی کارآفرینان نگران هستند که قوانینی مانند BitLicense پیشنهادی، نوآوری‌ها در ایالات متحده را مختل کند.
“این موضوع با فناوری همخوانی ندارد و انطباق با قوانین پیشنهادی تقریباً غیرممکن است” جارن لوکاسویچ، مدیر عامل Coinsetter به Yahoo! News گفت. “به نظر من، این همچنین یک نقض کامل حریم خصوصی است.”
یا به گفته /u/driverdan، این نکته خاص در مورد Coinbase ممکن است بی‌معنا شود: “راه‌حل بسیار ساده است. از Coinbase به عنوان یک کیف پول استفاده نکنید. فقط با استفاده از یک کیف پول محلی که کنترل آن را دارید، ارسال و دریافت کنید.”
نتیجه‌گیری
با توجه به پیچیدگی‌های قانونی و چالش‌های انطباق، کاربران باید به دقت شرایط و قوانین خدماتی که استفاده می‌کنند را بررسی کنند. به نظر می‌رسد که آینده ارزهای دیجیتال و قمار آنلاین به شدت تحت تأثیر تصمیمات قانونی و نظارتی قرار خواهد گرفت.
