تسویه حساب ۲۴.۷ میلیون دلاری Coinbase در ایرلند به دلیل نقص‌های نظارت بر تراکنش‌ها
توافق کوین بیس با بانک مرکزی ایرلند بر سر جریمه ۲۴.۷ میلیون دلاری
کوین بیس، یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال، به تازگی به دلیل نقص‌های فنی در سیستم نظارت بر تراکنش‌های خود، با بانک مرکزی ایرلند توافقی به ارزش ۲۱.۵ میلیون یورو (معادل ۲۴.۷ میلیون دلار) انجام داده است. این جریمه به دنبال بررسی‌های انجام شده بین سال‌های ۲۰۲۱ و ۲۰۲۲ صادر شده است.
شکست در شناسایی تراکنش‌های مشکوک
بر اساس گزارشی از Irish Independent، ارزش کل تراکنش‌هایی که تحت بررسی قرار گرفتند، به بیش از ۲۰۲ میلیارد دلار می‌رسید و این تراکنش‌ها حدود ۳۱ درصد از کل معاملات کوین بیس در اروپا را شامل می‌شدند. در این بررسی، کوین بیس اروپا تقریباً ۲۷۰۰ گزارش تراکنش مشکوک را برای تراکنش‌هایی به ارزش ۱۵ میلیون دلار ارسال کرد، اگرچه این گزارش‌ها به معنای تأیید فعالیت‌های غیرقانونی نبودند، بلکه مطابق با قوانین مبارزه با پولشویی ایرلند (AML) ارائه شدند.
علت جریمه و رفع نقص‌ها
کوین بیس در یک پست وبلاگی اعلام کرد که مشکلات مربوط به کدنویسی باعث شده بود که نرم‌افزار داخلی این صرافی تنها به‌طور جزئی برخی از تراکنش‌ها را برای فعالیت‌های مشکوک بررسی کند. این مشکل در خلال آزمایشات داخلی شناسایی و ظرف چند هفته اصلاح شد و سپس تمامی تراکنش‌های تحت تأثیر دوباره مورد بررسی قرار گرفتند.
تقویت سیستم‌های نظارتی پس از جریمه
بانک مرکزی ایرلند بر اساس درآمد متوسط سالانه کوین بیس در این کشور که بین سال‌های ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۴ به ۴۸۰ میلیون دلار تخمین زده شده است، این جریمه را تعیین کرده است. به عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی ثبت‌شده، کوین بیس موظف به حفظ سیستم‌هایی است که خطرات احتمالی پولشویی را شناسایی و گزارش نمایند. مشکل اصلی ناشی از سه خطای کدنویسی در پنج سناریوی نظارتی از ۲۱ سناریوی موجود در سیستم نظارتی کوین بیس بود که منجر به عدم شناسایی برخی از نشانی‌های ارز دیجیتال می‌شد.
توسعه زیرساخت‌های نظارتی
کوین بیس اعلام کرده است که به منظور جلوگیری از بروز مشکلات مشابه در آینده، نظارت و آزمایش‌های سیستم نظارت بر تراکنش‌های خود را تقویت کرده و تغییراتی شامل بررسی‌های دقیق‌تر پیش از استقرار، آزمایش‌های سناریویی گسترده‌تر و بهبودهای مستمر برای شناسایی فعالیت‌های پرخطر را اعمال کرده است. این شرکت همچنین تأکید کرده که به اهمیت فرآیندهای مؤثر AML واقف است و به تعهدات قانونی خود بسیار جدی نگاه می‌کند.
گسترش کوین بیس در ایرلند
کوین بیس در سال ۲۰۱۸ دفتر خود را در دبی، ایرلند تأسیس کرد و در سال ۲۰۱۹ به یکی از معدود شرکت‌هایی تبدیل شد که مجوز پول الکترونیکی را در این کشور دریافت کرد. در سال ۲۰۲۳، این صرافی به‌طور رسمی ایرلند را به عنوان مرکز اروپایی خود انتخاب کرد، که با اجرای مقررات جدید مربوط به بازارهای دارایی‌های دیجیتال (MiCA) هم‌زمان شد و به کوین بیس اجازه می‌دهد در تمامی ۲۷ کشور عضو اتحادیه اروپا فعالیت کند.
