توافق بلاک با نیویورک در مورد ادعاهای پولشویی
توافق با نیویورک: بلک به دنبال حل و فصل ادعاهای پولشویی
شرکت بلک، تحت رهبری جک دورسی، در حال مذاکره با مقامات ایالت نیویورک برای حل و فصل ادعاهایی درباره برنامه‌های ضد پولشویی (AML) و بیت‌کوین خود است. در گزارشی که در تاریخ ۲۴ فوریه به کمیسیون بورس و اوراق بهادار ارائه شد، بلک اعلام کرد که در حال بررسی و گفتگو با اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) است.
جزئیات مذاکرات و مراحل قانونی
بلک در این گزارش به ادامه مذاکرات خود با NYDFS اشاره کرده و گفت که این گفتگوها شامل جنبه‌های مختلفی از برنامه‌های AML و قانون حریم خصوصی بانکی است. این شرکت همچنین بیان کرده است که در حال بررسی این موضوع است که آیا می‌توان این مسئله را با شرایط قابل قبول حل و فصل کرد.
مسائل و چالش‌های حقوقی بلک
بلک در حال حاضر با چندین موضوع حقوقی، نظارتی و مالیاتی دست و پنجه نرم می‌کند. این شرکت به تازگی توافقی با چندین نهاد نظارتی ایالت‌های مختلف در مورد کمبودهای موجود در برنامه AML خود داشته است. با این حال، نیویورک در این توافق حضور نداشته است.
جریمه‌ها و الزامات جدید
بلک بدون اعتراف به خطا، توافقی با نهادهای نظارتی ایالتی امضا کرده و متعهد به پرداخت ۸۰ میلیون دلار جریمه شده است. این پرداخت‌ها تا فوریه ۲۰۲۵ به پایان خواهد رسید. همچنین، به عنوان بخشی از این توافق، بلک موظف به استخدام یک مشاور مستقل برای بازبینی و بهبود برنامه AML خود شده است.
توجه به مشاوره‌های مقامات
رئیس NYDFS به شرکت‌های رمزارز توصیه کرده است که هرگز مقام‌های نظارتی را غافلگیر نکنند. این توصیه می‌تواند در جلوگیری از بروز مشکلات قانونی و مالی در آینده به شرکت‌ها کمک کند.
بررسی‌های دیگر و چالش‌های اضافی
علاوه بر مسائل مربوط به برنامه AML، بلک همچنین تحت بررسی‌های دیگری از جمله بررسی شکایات مشتریان Cash App قرار دارد. این شرکت به تازگی ۵۵ میلیون دلار جریمه مدنی پرداخت کرده و همچنین به پرداخت ۷۵ تا ۱۲۰ میلیون دلار به مشتریان آسیب‌دیده متعهد شده است.
تحقیقات مالیاتی و درآمدهای بیت‌کوین
بلک با اداره خزانه‌داری و مالیات سان فرانسیسکو نیز در حال جدال است. این اداره به بررسی مالیات‌های دریافتی بلک از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۲ پرداخته و ادعا کرده است که مالیات‌های اضافی بر روی درآمدهای مرتبط با بیت‌کوین به عهده بلک است.
