روبی‌هود ۳۰ میلیون دلار برای تسویه با نهادهای نظارتی آمریکا پرداخت می‌کند

رویداد جدید: رابینهود ۳۰ میلیون دلار جریمه می‌شود

پلتفرم تجارت آنلاین رابینهود با پرداخت ۲۹.۷۵ میلیون دلار به تسویه چندین تحقیق از سوی سازمان نظارتی صنعت مالی (FINRA) موافقت کرده است. این جریمه شامل ۲۶ میلیون دلار جریمه مدنی و ۳.۷۵ میلیون دلار بازپرداخت به مشتریان است.

نقض‌های نظارتی و انطباق

سازمان FINRA اعلام کرد که رابینهود در شناسایی و پاسخ به نشانه‌های خطرناک رفتارهای نادرست ناکام مانده است. این سازمان همچنین به نقض‌های مربوط به قوانین ضد پولشویی و نظارتی اشاره کرد.

کوتاهی در نظارت بر سیستم پردازش

این سازمان دریافته است که رابینهود مالی نتوانسته است به‌درستی بر سیستم پردازش خود نظارت کند، به‌ویژه در زمانی که تقاضا در بین مارس ۲۰۲۰ و ژانویه ۲۰۲۱ به شدت افزایش یافته بود. این دوره همزمان با محدودیت‌های تجاری رابینهود در مورد سهام‌های معروفی مانند گیم‌استاپ و ای‌ام‌سی بود.

عدم شناسایی معاملات مشکوک

رابینهود مالی و رابینهود اوراق بهادار همچنین نتوانسته‌اند معاملات مخرب، جابه‌جایی‌های مشکوک پول و مواردی که در آن حساب‌های مشتریان به‌وسیله هکرهای شخص ثالث تصاحب شده‌اند را شناسایی، تحقیق یا گزارش کنند.

مشکلات در احراز هویت مشتری

سازمان FINRA همچنین اعلام کرد که رابینهود به‌طور غیرمعقولی هزاران حساب را بدون تأیید هویت مشتریان باز کرده است، که این امر به نقص در برنامه‌های ضد پولشویی منجر شده است.

نظارت بر ارتباطات اجتماعی

این پلتفرم همچنین در نظارت و حفظ ارتباطات در شبکه‌های اجتماعی کوتاهی کرده است. رابینهود در تبلیغ پست‌های تأثیرگذاران اجتماعی، به انتشار اطلاعات نادرست و گمراه‌کننده پرداخته است.

بازپرداخت به مشتریان

در مجموع، ۳.۷۵ میلیون دلار بازپرداخت به مشتریان از سوی رابینهود به دلیل ارائه اطلاعات نادرست یا ناقص به مشتریان از طریق «تبدیل» سفارشات بازار به سفارشات محدود، انجام خواهد شد.

توافق بدون پذیرش مسئولیت

هر دو شرکت رابینهود مالی و رابینهود اوراق بهادار با نتایج FINRA موافقت کرده‌اند بدون اینکه به‌طور رسمی مسئولیت را بپذیرند.

سابقه تسویه‌ حساب‌ها

این توافق تنها دو ماه پس از آن صورت می‌گیرد که دو شرکت رابینهود به تسویه ۴۵ میلیون دلاری با نهاد نظارتی ایالات متحده در تاریخ ۱۳ ژانویه رسیدند. این تحقیق به نقض بیش از ۱۰ مورد از قوانین اوراق بهادار اشاره داشت.

رکورد سود رابینهود در سه‌ماهه چهارم

در میان این چالش‌ها، رابینهود گزارش کرده است که در سه‌ماهه چهارم سال ۲۰۲۴، سود خالص ۹۱۶ میلیون دلاری و درآمدی بیش از یک میلیارد دلار داشته است. درآمدهای مربوط به رمزنگاری نیز ۳۵۸ میلیون دلار از درآمدهای معاملاتی ۶۷۲ میلیون دلاری رابینهود را تشکیل می‌دهد، که نشان‌دهنده افزایش ۲۰۰ درصدی در مقایسه با سال گذشته است.