نقطه عطف ورود به دنیای رمزارزها: آیا تأیید هویت می‌تواند همپا شود؟
نقطه عطف در جذب کاربران به دنیای ارزهای دیجیتال: آیا فناوری تأیید هویت به سرعت پیشرفت می‌کند؟
با افزایش تعداد کاربران جدید در دنیای ارزهای دیجیتال و ظهور رمزارزهای جعلی، مانند میم‌کوین‌های برند ترامپ، خطرات و فرصت‌های جدیدی برای کلاهبرداری‌های دیجیتال به وجود آمده است. در شرایطی که دولت‌های جدید در ایالات متحده به سمت پذیرش ارزهای دیجیتال حرکت می‌کنند، نیاز به فرآیندهای سریع و امن برای تأیید هویت کاربران به شدت احساس می‌شود. فناوری‌های تأیید هویت و سرعت آن‌ها در حال تلاش برای همگامی با این تغییرات هستند. با بهره‌گیری از هوش مصنوعی و اتوماسیون، زمان‌های تأیید هویت به میزان ۴۶ درصد کاهش یافته است، که این امر به جذب سریع‌تر کاربران و کاهش نرخ ترک کاربر کمک کرده است، هرچند هنوز نگرانی‌هایی در مورد نرخ قبولی وجود دارد.
افزایش ترافیک و تهدیدات جدید
در نیمه دوم سال ۲۰۲۴، پلتفرم‌های ارز دیجیتال شاهد افزایش ۲۰ درصدی ترافیک بودند. با رشد استفاده از ارزهای دیجیتال در بازارهای جهانی، به ویژه در ایالات متحده، خطرات نیز افزایش یافته است. بر اساس تحقیقات بازار، تقریباً ۱۰.۲ درصد از جمعیت جهانی به نوعی در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده‌اند. در سال ۲۰۲۴، حدود یک نفر از هر ۱۰۰ کاربر پلتفرم دیجیتال تحت تأثیر کلاهبرداری قرار گرفت. این آمار در مورد پلتفرم‌های ارز دیجیتال نیز صدق می‌کند، به این معنی که حدود ۸ میلیون مالک ارز دیجیتال ممکن است درگیر نوعی کلاهبرداری دیجیتال باشند.
فرآیند جذب، نظارت و مدیریت کاربران
با افزایش استفاده از ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری‌های جهانی نیز به میزان ۴۸ درصد افزایش یافته است. این ترافیک جدید فرصت‌های زیادی برای کلاهبرداری‌های هویتی، به ویژه جعل مدارک، فراهم کرده است که نوع اصلی کلاهبرداری در صنعت ارزهای دیجیتال است. اما نوآوری در زمینه شناسایی کلاهبرداری در حال مقابله با این چالش‌ها است. استفاده از چک‌های بیومتریک و تأیید هویت غیرمدرکی، نرخ موفقیت در جذب کاربران را افزایش داده است و به‌ویژه کشورهایی که از تأیید هویت غیرمدرکی استفاده کرده‌اند، شاهد بهبودهای چشمگیری در نرخ قبولی بوده‌اند.
با این حال، بیش از ۷۰ درصد از کلاهبرداری‌ها پس از مرحله جذب کاربران رخ می‌دهد. زمانی، سیستم‌های تأیید هویت سنتی از طریق فرآیندهای شناسایی مشتری (KYC) و چک‌های جذب کاربران معتبر به نظر می‌رسیدند. اما با سرعت تحولات فناوری و پذیرش ارزهای دیجیتال، فناوری‌های تأیید هویت باید فراتر از مراحل اولیه بروند و به‌طور مداوم و پویا سازگار شوند. در حالی که KYC اکنون استاندارد قانونی در اکثر حوزه‌های قضایی است، اطلاعاتی که معمولاً مورد نیاز است، مانند شناسایی زنده، تأیید مدارک، اثبات آدرس و غربالگری تحریم‌ها، کافی نیست. تأیید اطلاعات یک‌بار نیز دیگر مناسب نیست. شرکت‌ها اکنون باید فرآیند جذب را تا مراحل بعدی نظارت و مدیریت ادامه دهند.
تأمین امنیت برای آینده پذیرش ارزهای دیجیتال
تحقیقات صنعتی نشان می‌دهد که تمایل قوی به استفاده از راه‌حل‌های خودکار و ترکیبی برای جلوگیری از کلاهبرداری وجود دارد و ایالات متحده و کانادا در استفاده از این راه‌حل‌ها پیشتاز هستند. روش‌های تأیید دستی و درون‌سازمانی نتوانسته‌اند به سرعت نیازهای صنعت ارزهای دیجیتال پاسخ دهند. این امر به دلیل آن است که تأیید داخلی معمولاً بر عهده تیم‌های IT و امنیتی موجود است که ظرفیت لازم را برای پشتیبانی از افزایش کاربران ندارند و برخی از نشانه‌های هشدار را از دست می‌دهند.
منظومه کلاهبرداری دیجیتال نیاز به ترکیب هوش مصنوعی، امنیت سایبری و پیشگیری از کلاهبرداری هویتی دارد. در سال‌های گذشته، امنیت سایبری و پیشگیری از کلاهبرداری به‌عنوان دو بخش جداگانه در ساختارهای شرکتی عمل کرده‌اند. با این حال، برای پیشی گرفتن از طوفان ارزهای دیجیتال، ضروری است که نیازهای حفاظتی شناسایی شود و این دو عملکرد با یکدیگر ادغام شوند. در نتیجه، ایجاد یک استراتژی دفاعی جامع که شامل قابلیت‌هایی مانند بازرسی API، حفاظت از ریسک دیجیتال و دفاع‌های مبتنی بر هوش مصنوعی باشد، برای حفاظت از سازمان و کاربران آن ضروری خواهد بود.
چالش‌های نظارتی و راهکارهای آینده
دارندگان ارزهای دیجیتال و صرافی‌ها در ایالات متحده هنوز در شرایطی مبهم از نظر مقررات قرار دارند، با وجود افزایش استفاده و پذیرش این ارزها. قانون سفر، که برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) و پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) طراحی شده است، می‌تواند حفاظت‌های مؤثری را برای بسیاری به ارمغان آورد و در حال حاضر در مراکز ارز دیجیتال مانند سنگاپور، کانادا، بریتانیا و بسیاری از کشورهای اتحادیه اروپا به اجرا درآمده است. با این حال، تنها ۲۹ درصد از شرکت‌های جهانی به‌طور کامل با این قوانین سازگار هستند. عدم وضوح در مقررات دلیل این امر است.
انتظار می‌رود که در سال جاری، روش‌های تأیید هویتی دولتی قوی‌تری به‌وجود آید، زیرا بسیاری از دولت‌ها به سمت الزامات KYC سخت‌گیرانه‌تر حرکت می‌کنند و به ادغام پایگاه‌های داده دولتی و مدارک قابل تأیید تمایل دارند. در حالی که مدارک کاغذی به‌طور کامل ناپدید نخواهند شد، VASPها می‌توانند پیشگام در سازگاری با روش‌های تأیید هویتی پیچیده‌تر باشند و از مدارک سنتی و دیجیتال به‌طور همزمان استفاده کنند تا از تغییرات قوانین پیشی بگیرند. به‌طور همزمان، مسئولیت بر عهده شرکت‌ها و پلتفرم‌هاست تا حفاظت‌هایی برای سازمان و کاربران خود پیاده‌سازی کنند تا با آغاز شکل‌گیری مقررات دولتی تحت مدیریت جدید ایالات متحده، از خود محافظت کنند.
صرافی‌ها، کاربران ارزهای دیجیتال و مشتریان VASP که به شدت در استراتژی‌های پیشگیری چندلایه‌ای سرمایه‌گذاری می‌کنند که شامل هوش مصنوعی، تحلیل رفتاری و روش‌های تأیید هویت قوی هستند، در برابر طرح‌های کلاهبرداری که به‌طور مداوم در حال تحول هستند، پیروز خواهند شد. در سطح جهانی، پیاده‌سازی MiCA توسط اتحادیه اروپا یک گام مثبت در جهت الزامات سخت‌گیرانه‌تر در تأمین مجوز و قوانین حاکمیتی است. اما سؤال این است که آیا سرعت اجرای جهانی این مقررات به اندازه کافی سریع خواهد بود تا با کلاهبرداری‌های دیجیتال در حال وقوع مقابله کند؟
این مقاله صرفاً برای اهداف اطلاعاتی عمومی نوشته شده و نباید به‌عنوان مشاوره قانونی یا سرمایه‌گذاری تلقی شود. نظرات و دیدگاه‌های بیان‌شده در اینجا تنها نظر نویسنده است و لزوماً منعکس‌کننده نظرات و دیدگاه‌های Cointelegraph نیست.
