تغییر بزرگ در نگرش رعایت قوانین شرکت‌های رمزارزی
تحول عظیم در رویکرد تطابق شرکت‌های رمزارزی
بهبود امنیت و تطابق در حوزه مالی غیرمتمرکز (DeFi) برای جذب سرمایه‌گذاران نهادی امری ضروری است.
جیمز اسمیت، یکی از بنیان‌گذاران شرکت تطابق رمزارزی الیپتیک، در رویداد Token2049 بیان کرد: “در سال‌های اخیر، تغییرات قابل توجهی در نگرش شرکت‌های رمزارزی به مسئله تطابق رخ داده است. اکنون، صرافی‌ها در سطح جهانی به تطابق اهمیت می‌دهند، چرا که می‌خواهند بخشی از اکوسیستم جهانی باشند.”
ورود نهادهای مالی سنتی به عرصه رمزارزها
شرکت‌های بزرگی مانند فییدلیتی در سال ۲۰۱۹ خدمات رمزارزی خود را به مشتریان ارائه کردند و همچنین بانک DBS در آسیا در سال ۲۰۲۰ یک صرافی دیجیتال برای سرمایه‌گذاران معتبر و نهادی راه‌اندازی کرد. این تغییرات به‌ویژه با توجه به افزایش نظارت‌های قانونی در ایالت نیویورک و دیگر مناطق، بیشتر محسوس شد.
اسمیت ادامه داد: “در ابتدای کار، تنها تعداد کمی از شرکت‌ها به طور جدی به مسئله تطابق پرداخته بودند. برای مثال، Coinbase از همان ابتدا به فکر توسعه کسب‌وکار خود به صورت تطابق‌محور بود، در حالی که برای بسیاری دیگر، این موضوع از اهمیت چندانی برخوردار نبود.”
چالش‌های جدید پس از حمله به بایبیت
صرافی‌های رمزارزی و پروتکل‌های همتا به همتا، هدف اصلی نظارت‌های قانونی هستند. این شرکت‌ها به عنوان نقاط کلیدی برای اجرای قوانین ضد پولشویی و نظارت‌های مالی شناخته می‌شوند. اما متاسفانه، این نقاط ضعف، همواره مورد هدف حملات سایبری قرار می‌گیرند، مانند اقداماتی که گروه لازاروس انجام داد.
حمله اخیر به بایبیت، مثالی از یک طرح پیچیده پولشویی است که توسط گروه لازاروس انجام شد. این هکرها با استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز بدون احراز هویت، به سرعت توکن‌های با نقدینگی پایین را به اتریوم (ETH) تبدیل کردند و سپس آن‌ها را به بیت‌کوین (BTC تبدیل کردند.
لزوم افزایش نظارت و کنترل‌ها
اسمیت در این زمینه گفت: “ما به عنوان یک صنعت، شرایط را برای اینگونه فعالیت‌ها تسهیل کرده‌ایم.” او همچنین به این نکته اشاره کرد که حتی پس از شناسایی وجوه دزدیده شده، کاربران همچنان به تجارت آن‌ها از طریق پلتفرم‌های غیرمتمرکز ادامه دادند. او افزود: “چرا این همه نقدینگی برای کمک به پولشویی در دسترس بود؟”
پیشنهادات برای بهبود وضعیت
- اجرای بررسی‌های اولیه بر روی منابع و مقاصد وجوه.
- افزایش آگاهی و آموزش در مورد خطرات موجود در حوزه رمزارز.
- توسعه پروتکل‌های امنیتی جدید برای صرافی‌های غیرمتمرکز.
اسمیت به این نکته اشاره کرد که “باید به دنبال افرادی باشیم که از این شرایط بهره‌برداری می‌کنند و این باید نقطه شروعی برای وضع قوانین و کنترل‌های جدید باشد.”
