لوکزامبورگ، شرکت‌های کریپتو را به عنوان خطر بالا برای پولشویی شناسایی کرد
لوکزامبورگ: شرکت‌های رمزارز به عنوان تهدیدی جدی برای پولشویی شناخته شدند
عملیات‌های Blender و Sinbad با اتهام‌های پولشویی در ایالات متحده مواجه هستند. در گزارش ارزیابی ریسک ملی (NRA) سال 2020، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی (VASPs) به عنوان یک ریسک نوظهور شناسایی شدند، که این امر ناشی از ارزیابی دقیقی از ریسک‌های ذاتی پولشویی در دارایی‌های مجازی بود. در گزارش NRA سال 2022، ریسک‌های مرتبط با دارایی‌های رمزارز به عنوان بسیار بالا طبقه‌بندی شدند، به ویژه به دلیل اینترنتی و فرامرزی بودن این دارایی‌ها.
خطرات ذاتی VASPs
براساس گزارش، سطح ریسک ذاتی VASPs به عنوان «بالا» تعیین شده است که این موضوع ناشی از عواملی از جمله حجم معاملات، دامنه مشتریان، کانال‌های توزیع، ساختارهای قانونی و دامنه بین‌المللی عملیات‌هاست.
توسعه مقررات رمزارز در اتحادیه اروپا
اتحادیه اروپا، که لوکزامبورگ یکی از اعضای بنیان‌گذار آن است، در حال تلاش برای تنظیم صنعت رمزارز می‌باشد. یکی از اجزای کلیدی این تلاش، چارچوب بازارهای دارایی‌های رمزنگاری شده (MiCA) است که به منظور یکپارچه‌سازی مقررات رمزارز در تمامی 27 کشور عضو اتحادیه اروپا طراحی شده است.
از ابتدای سال جاری، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزارز شروع به اخذ مجوزهای قانونی برای فعالیت در اتحادیه اروپا کرده‌اند. در ماه مه، صرافی رمزارز Kraken تجارت مشتقات تحت نظارت را آغاز کرد و رقیب آن، Crypto.com، مجوزی دریافت کرد که به آن اجازه می‌دهد همین کار را انجام دهد.
مقررات جدید برای استیبل‌کوین‌ها
چارچوب MiCA همچنین مجموعه‌ای جدید از الزامات را برای استیبل‌کوین‌ها معرفی می‌کند. بازار پیشرو استیبل‌کوین‌ها، Tether (USDT)، به این قوانین جدید پایبند نیست و به همین دلیل از پلتفرم‌های Crypto.com، Coinbase و صرافی‌های بزرگ رمزارز در اتحادیه اروپا حذف شده است.
پولشویی با استفاده از رمزارزها
با افزایش نقش رمزارزها در اکوسیستم مالی جهانی، محبوبیت آنها برای پولشویی نیز افزایش یافته است. اوایل این ماه، پلیس هنگ کنگ 12 نفر را به خاطر مشارکت در یک طرح پولشویی فرامرزی که به رمزارز وابسته بود، دستگیر کرد. این طرح از بیش از 500 حساب بانکی جعلی برای پولشویی 118 میلیون دلار هنگ کنگ (معادل 15 میلیون دلار آمریکا) استفاده می‌کرد.
اخیراً، مقامات اروپایی 17 مظنون را به خاطر تأسیس «بانک رمزارز مافیایی» که به ظن پولشویی بیش از 21 میلیون یورو (معادل 23.5 میلیون دلار) برای نهادهای جنایی مستقر در خاورمیانه و چین دستگیر کردند. در پی این عملیات، اقلامی به ارزش 4.5 میلیون یورو (معادل 5 میلیون دلار) از جمله وجه نقد، رمزارز، 18 وسیله نقلیه، چهار شات‌گان و چندین دستگاه الکترونیکی توقیف شد.
چالش‌های آینده و ضرورت نظارت
با توجه به رشد سریع صنعت رمزارز و خطرات مرتبط با آن، نیاز به نظارت و مقررات مؤثر بیش از پیش احساس می‌شود. کشورهای مختلف باید به همکاری بین‌المللی بپردازند تا از سوءاستفاده‌های مالی جلوگیری کنند و امنیت مالی جهانی را تضمین نمایند.
