رداستون و راه‌اندازی پلتفرم ارزیابی ریسک DeFi
رونمایی از سیستم ارزیابی ریسک در دنیای دیفای
مارچین کازمی‌راچک، یکی از بنیانگذاران ردستون، اعلام کرد که راه‌اندازی این سیستم، گامی مهم به سوی حرکت «دیفای کم‌خطر» است که هدف آن ایجاد تعادل بین تولید بازده و شفافیت مبتنی بر داده‌های قابل‌تأیید است.
در آغاز کار، پلتفرم کریدورا توسط ردستون با بازارهای وام‌دهی دیفای مانند مورفو و اسپارک ادغام شده است تا امتیازهای ریسک پویا و تجزیه و تحلیل احتمال نکول را از طریق یک API در دسترس قرار دهد.
ردستون در روز پنجشنبه اعلام کرد که پس از خرید کریدورا در سپتامبر، به حوزه گسترده‌تری از هوش اعتباری، وثیقه و ریسک فراتر از ارائه داده‌های قیمت‌گذاری گسترش یافته است.
تحول از اوراکل‌ها به هوش ریسک
این اقدام، ردستون را به یکی از چندین ارائه‌دهنده اوراکل بلاکچین تبدیل کرده است که فراتر از ارائه داده‌های خام به سمت تجزیه و تحلیل ریسک یکپارچه حرکت کرده‌اند.
در تاریخ 14 اکتبر، S&P Global Ratings و Chainlink همکاری کردند تا پروفایل‌های ریسک استیبل‌کوین‌های آن‌چین را برای بازیگران مالی سنتی که به دنبال گسترش یا ورود به بازار استیبل‌کوین هستند، ارائه دهند. این دو سازمان دسترسی آن‌چین به ارزیابی‌های ثبات استیبل‌کوین‌ها را فراهم می‌کنند که هر استیبل‌کوین را بر اساس اینکه چگونه پگ خود را حفظ می‌کند، ارزیابی می‌کند.
علاوه بر پروفایل‌های ریسک استیبل‌کوین، دولت ایالات متحده اخیراً از ارائه‌دهندگان اوراکل Chainlink و Pyth برای افزایش شفافیت داده‌های اقتصادی استفاده کرده است. این امر، تجزیه و تحلیل عوامل ریسک اقتصادی را آسان‌تر می‌سازد.
شرکت امنیت بلاکچین Hacken نیز به ارائه خدمات مرتبط با ریسک دیفای پرداخته است. این شرکت روز پنجشنبه از راه‌اندازی «بازرسی‌های بازده» خبر داد که به اثبات امنیت، پایداری و تاب‌آوری وابستگی استیبل‌کوین‌ها، دارایی‌های واقعی و بازده‌های دیفای کمک می‌کند.
کریدورا: تجزیه و تحلیل ریسک در دیفای
به گفته کازمی‌راچک، کریدورا به بررسی دقیق عوامل متنوعی که بر ریسک هر استخر وام یا دارایی در دیفای تأثیر می‌گذارد، می‌پردازد.
با استفاده از داده‌های تاریخی، شبیه‌سازی‌های آماری، تجزیه و تحلیل اعتباری و ارزیابی ریسک‌های آن‌چین، کریدورا احتمال ضرر هنگام وام‌دهی به هر استخر وام را محاسبه می‌کند.
او به Cointelegraph گفت که کریدورا پیش از این امتیازدهی‌هایی بر روی مورفو و اسپارک‌لند انجام داده است، اما این امتیازها هنوز در نمای جلوی این اپلیکیشن‌ها نمایش داده نخواهد شد.
وی افزود: «ما با مورفو و اسپارک همکاری خواهیم کرد تا این امتیازها را در نمای جلوی آنها نمایش دهیم و انتظار داریم اولین نمایش امتیازها در اواسط نوامبر انجام شود.»
پاسخ به سقوط 20 میلیارد دلاری دیفای
زمان‌بندی راه‌اندازی کریدورا نشان‌دهنده نیاز فوری به مدیریت ریسک سیستماتیک در دیفای است.
این راه‌اندازی تنها چند هفته پس از سقوط بازار در تاریخ 10 اکتبر انجام شد که در آن بیش از 20 میلیارد دلار در موقعیت‌های دارای اهرم در صرافی‌ها و بازارهای وام‌دهی دیفای تصفیه شد.
علاوه بر حادثه تصفیه 20 میلیارد دلاری در اکتبر، خسارت 93 میلیون دلاری اخیر Stream Finance، تحقیقات بیشتری درباره ارتباط ریسک‌های اعتباری دیفای و استیبل‌کوین‌ها را به همراه داشت. روز سه‌شنبه، تحلیل‌گران دیفای 284 میلیون دلار ریسک مرتبط با استیبل‌کوین و دیفای مربوط به Stream Finance را شناسایی کردند.
ردستون با معرفی سیستم‌های امتیازدهی ریسک استاندارد، امیدوار است این نقاط کور را پیش از وقوع مجدد یک سقوط بزرگ، قابل مشاهده سازد.
سام مک‌فرسون، یکی از بنیانگذاران اسپارک، گفت: «تا کنون، شرکت‌کنندگان در دیفای مجبور بودند اطلاعات ریسک را از منابع متعدد جمع‌آوری کنند یا بدتر، بر اساس APY تصمیم‌گیری کنند. کریدورا شفافیت را در بازده و ریسک به ارمغان می‌آورد.»
