تحلیل رفتار حسابهای مشکوک در بایننس پس از توافق 4.3 میلیارد دلاری
تحقیق جدید درباره حسابهای مشکوک در بایننس
بایننس، یکی از بزرگترین صرافیهای ارز دیجیتال در جهان، به تازگی با افشاگریهای جدیدی در مورد حسابهای مشکوک روبرو شده است. این تحقیق که توسط روزنامه فایننشال تایمز منتشر شده، سوالات جدیدی را در مورد اقدامات بایننس برای بهبود نظارت و حاکمیت پس از توافقنامه 4.3 میلیارد دلاری با مقامات آمریکایی مطرح کرده است.
دادههای مشکوک و فعالیتهای غیرمعمول
بر اساس اطلاعات داخلی بررسی شده، یک شبکه متشکل از 13 حساب کاربری در بایننس، از سال 2021 حدود 1.7 میلیارد دلار تراکنش انجام دادهاند. این در حالیست که پس از توافقنامه در نوامبر 2023، حدود 144 میلیون دلار دیگر نیز از این حسابها جابجا شده است.
یکی از این حسابها که به یک زن 25 ساله از ونزوئلا تعلق دارد، در طی دو سال بیش از 177 میلیون دلار دریافت کرده و در مدت 14 ماه، اطلاعات بانکی خود را 647 بار تغییر داده است. چنین فعالیتهایی معمولاً به عنوان مشکوک تلقی میشود و میتواند نشانهای از یک کسبوکار غیرمجاز باشد.
نقش نهادهای نظارتی
ناظران و کارشناسان ضد پولشویی به فایننشال تایمز گفتند که فعالیتهای این حسابها نشاندهنده چالشهای جدی در نظارت و حاکمیت بایننس است. به عنوان مثال، یکی دیگر از حسابها که متعلق به یک کارمند جوان بانک در کاراکاس است، بین سالهای 2022 تا مه 2025 حدود 93 میلیون دلار جابجا کرده است. بررسیهای داخلی نشان میدهد که این حساب در یک روز از کاراکاس و در کمتر از 10 ساعت از اوزاکا، ژاپن، دسترسی پیدا کرده است، که این نوع رفتار به طور فیزیکی غیرممکن است.
اقدامات و وعدههای بایننس
بایننس در توافقنامه 2023 خود وعده داده بود که نظارت در زمان واقعی، تحقیقات دقیقتر و بررسیهای منظم مشتریان را برای شناسایی فعالیتهای مشکوک اجرا کند. در زمان امضای این توافق، مقامات آمریکایی اعلام کردند که بایننس بیش از 100,000 تراکنش مشکوک را که شامل فعالیتهایی از جمله باجافزار، سوء استفاده جنسی از کودکان و قاچاق مواد مخدر بود، گزارش نکرده است.
چالشهای پیشرو و اهمیت حاکمیت در بازار ارز دیجیتال
به گفته نیک هدر، رئیس تجارت در ONE.io، چنین مواردی نشاندهنده اهمیت چارچوبهای حاکمیتی تطبیقی در بازارهای دارایی دیجیتال است. او تأکید میکند که وقتی حسابهایی که علامتهای خطر را نشان میدهند، همچنان فعال باقی میمانند، این نشان از یک چالش در نظارت و کنترل دارد. حاکمیت قوی، بررسی تحریمها و نظارت پس از معامله از اهمیت بالایی برخوردار است.
پیشنهادات و پاداش برای گزارشدهندگان
بایننس همچنین به منظور تشویق گزارشدهندگان، تا 5 میلیون دلار پاداش برای اطلاعات مرتبط با فعالیتهای مشکوک ارائه میدهد. این اقدام میتواند به عنوان یک گام مثبت در راستای شفافیت و نظارت بیشتر در این حوزه تلقی شود.
پیشینه حقوقی و تأثیرات آن
گزارش فایننشال تایمز در حالی منتشر میشود که دونالد ترامپ، رئیسجمهور پیشین ایالات متحده، در اکتبر گذشته عفو خود را برای چانگپنگ ژائو، بنیانگذار بایننس، صادر کرده است. این تحولات به وضوح نشاندهنده چالشهای حقوقی و نظارتی است که بایننس با آن روبروست و همچنین تأثیرات بالقوه آن بر آینده این پلتفرم.
