بهبود امنیت و انطباق DeFi برای جذب نهادها
جلب اعتماد مؤسسات از طریق بهبود امنیت و انطباق در دیفای
رشد سریع مالی غیرمتمرکز (DeFi) توجه بسیاری از بازیگران مؤسسه‌ای را به خود جلب کرده است. برای جذب بیشتر این مؤسسات، ایجاد پلتفرم‌های امن و با رعایت قوانین الزامی است.
آب‌های زلال، کشتی‌های بزرگ را جذب می‌کنند
در چهار سال گذشته، میزان پذیرش دیفای در بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری از ۱۰ درصد به ۴۷ درصد افزایش یافته و پیش‌بینی می‌شود تا سال ۲۰۲۵ به ۶۵ درصد برسد. مؤسسات مالی مانند گلدمن ساکس در حال بررسی فرصت‌های جدید دیفای برای صدور اوراق قرضه و برداشت سود هستند.
پیشگامان این عرصه، از جمله ویزا، که از سال ۲۰۲۱ بیش از یک میلیارد دلار تراکنش‌های رمزارزی را پردازش کرده است، در حال آزمایش روش‌های پرداخت بین‌المللی هستند. در دو سال آینده، پذیرش مؤسسات در این زمینه تسریع خواهد شد. برای این منظور، نیاز به یک چارچوب قانونی سازگار وجود دارد که مزایای اصلی دیفای را حفظ کند.
چالش‌های مؤسسات در دیفای
بسیاری از حملات امنیتی در دیفای هر ساله رخ می‌دهد، از جمله هک اخیر بایبیت که منجر به از دست رفتن ۱.۴ میلیارد دلار شد. این حملات نگرانی‌هایی را در مورد کیف پول‌های چندامضایی و تأییدهای کور ایجاد کرده است. این وضعیت نیاز به تقویت اقدامات امنیتی و بهبود تجربه کاربری را برجسته می‌کند.
مؤسسات به دلیل وجود آسیب‌پذیری‌ها در قراردادهای هوشمند و اشتباهات اعتبارسنج‌ها، در واریز مقادیر کلان به استخرهای استیکینگ محتاط هستند. همچنین، عدم وجود چارچوب‌های قانونی واضح، موجب عدم تطابق و تردید در ورود به این فضا می‌شود.
ضرورت طراحی کاربرپسند برای مؤسسات
رابط‌های کاربری در دیفای معمولاً برای کاربران با مهارت‌های فنی طراحی شده‌اند. سرمایه‌گذاران مؤسسه‌ای نیاز به تجارب کاربرپسند دارند که امکان استیکینگ دیفای را بدون وابستگی به واسطه‌های شخص ثالث فراهم کند.
توسعه زیرساخت‌های مطمئن برای جذب مؤسسات
علاقه مؤسسات به انتقال دارایی‌های سنتی به بلاکچین بسیار زیاد است و بازار دارایی‌های توکنیزه شده پیش‌بینی می‌شود تا سال ۲۰۳۰ به ۱۶ تریلیون دلار برسد. برای شرکت با اطمینان در دیفای، مؤسسات نیاز به طرف‌های مقابل معتبر و منطبق با الزامات قانونی دارند. ورود بازیگران سنتی به دیفای، انتقادات حامیان حریم خصوصی را به همراه داشته است که می‌گویند این امر می‌تواند به ماهیت غیرمتمرکز دیفای آسیب بزند.
اهمیت معماری مبتنی بر نیت برای بهبود امنیت
معماری مبتنی بر نیت می‌تواند ریسک‌ها را کاهش دهد و تجربه کاربری مطمئن‌تری ایجاد کند. این طراحی به کاربران در برابر حملات MEV، که به طور معمول از طریق ربات‌های خودکار برای یافتن معاملات سودآور انجام می‌شود، محافظت می‌کند. این معماری همچنین کمک می‌کند تا چارچوب‌های انطباق به درستی پیاده‌سازی شوند.
در معاملات سنتی دیفای، کاربران معمولاً به واسطه‌هایی مانند تأمین‌کنندگان نقدینگی برای اجرای معاملات یا مدیریت وجوه وابسته‌اند. این وابستگی می‌تواند منجر به ریسک‌های طرف مقابل و عدم اجرای صحیح معاملات شود. معماری مبتنی بر نیت، تسویه‌حساب بدون نیاز به اعتماد را تضمین می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد تنها زمانی که تمام شرایط برآورده شده است، اقدام کنند.
چالش‌های پذیرش دیرهنگام دیفای
پذیرندگان اولیه دیفای به دلیل دسترسی به نقدینگی و مزایای بالای سود، در موقعیت بهتری قرار دارند. در حالی که پذیرندگان دیرهنگام با مشکلات بیشتری از جمله نظارت‌های قانونی و موانع ورود مواجه خواهند شد. تا سال ۲۰۲۶، مؤسساتی که از دیفای استفاده نکرده‌اند، ممکن است در رقابت با رقبای خود دچار مشکل شوند.
راهکارهای آینده
مقامات قانونی، نهادهای نظارتی و سیاستگذاران باید دستورالعمل‌های واضح و استانداردی را برای تسهیل مشارکت بیشتر مؤسسات فراهم کنند. پروتکل‌های یکپارچه برای حمایت از مشارکت وسیع‌تر مؤسسات در حال توسعه هستند. پلتفرم‌های دیفای باید آماده باشند تا تمام ارکان لازم برای انطباق و امنیت را به مؤسساتی که می‌خواهند به طور گسترده‌تر در این فضا مشارکت کنند، ارائه دهند. اجرای این موارد نیازمند همکاری مشترک بین تنظیم‌کنندگان، توسعه‌دهندگان و مؤسسات است.
این مقاله به منظور ارائه اطلاعات عمومی نوشته شده و نباید به عنوان مشاوره قانونی یا سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود. نظرات و دیدگاه‌های بیان‌شده در اینجا تنها نظرات نویسنده است و لزوماً منعکس‌کننده نظرات و دیدگاه‌های دیگران نمی‌باشد.
